千万别把钱存青岛银行 银行存多少钱会被监管
币灵灵财经 2024-11-26 14:05 1239
千万别把钱存青岛银行的原因主要是该行存在一些内部管理和外部环境的挑战，而我国的金融监管部门制定了一系列的法律法规和规范性文件，对银行存款进行了监管。所以一般来说，个人现金存取5万元以上就会被监管，并需要登记资金来源或用途，下文详细介绍。
千万别把钱存青岛银行
千万别把钱存青岛银行的原因主要是该行存在一些内部管理和外部环境的挑战，可能会影响其信誉和稳健性。当然，这并不意味着该行就一无是处，它仍然有着较强的资本实力和市场竞争力。
不愿意把钱存入该行主要有以下几个方面：
1、贷款五级分类不准确
首先青岛银保监局在2022年对青岛银行进行了现场检查，发现该行存在贷款五级分类不准确、贷款损失准备计提不足、贷款核销不及时等问题，违反了《商业银行贷款风险分类指引》等规定。
2、投资业务风险管控不到位
其次青岛银保监局还发现该行存在投资业务风险管控不到位、投资业务内部审批程序不规范、投资业务信息披露不完整等问题，违反了《商业银行理财业务监督管理办法》等规定。
3、员工行为管控不力
另外青岛银保监局还发现该行存在员工违规为客户办理存取款业务、员工违规为客户办理转账业务、员工违规为客户办理理财产品购买和赎回业务等问题，违反了《商业银行内部控制指引》等规定。
4、存款消失纠纷案件
最后青岛银行还涉及一起上亿存款消失的纠纷案件，该案件涉及青岛银行和一家名为“山东鲁能集团”的企业之间的存款合同纠纷。鲁能集团称其在2017年至2019年期间向青岛银行存入了约10亿元的定期存款，并持有相应的存单。但是，在2020年到期后，青岛银行却拒绝兑付，并声称这些存单是伪造的。鲁能集团随后将青岛银行告上法庭，要求其归还本金和利息，并赔偿损失。目前，该案件尚未有定论。
银行存多少钱会被监管
1、一般来说，个人现金存取5万元以上就会被监管，并需要登记资金来源或用途。此外，无论金额多少，如果涉及洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，也会被监管并可能受到处罚。因为为了规范银行存款业务，维护市场秩序，防范金融风险，保护金融消费者合法权益，我国的金融监管部门制定了一系列的法律法规和规范性文件，对银行存款进行了监管。
2、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行，商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。此外，金融机构还应当对客户进行风险分类，并根据风险程度采取相应的尽职调查措施。金融机构还应当保存客户身份资料和交易记录，并在发现可疑交易时及时报告。
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